【トラリピは金融ショックでも大丈夫？】リーマンショックでの暴落をシミュレーションしてみた

私は今、８年かけてトラリピによる２０万円の不労所得を構築しています。トラリピはＦＸの自動売買ツールですがコロナやリーマンショックで大きな損失を出さないか心配ですよね。トラリピを運用する上でどれくらいのリスクがあるのかを下記のトラリピ資産形成につかっている設定を前提に計算してみました。

トラリピの投資リスク
トラリピで証拠金はどうやって決める？
リーマンショックにおける損失はいくら？
素人が安心して資産運用して得られる運用益は年率１０％程度
まとめ

トラリピの投資リスク

トラリピの最大のリスクはロスカットです。トラリピはＦＸなので私のやっている先進国同士の通貨においては基本的にレンジ相場を形成します。そのため、長期的には通貨はある一定の範囲で上下を繰り返すのでレンジ内であればいつどこで買ってもいつかは利益が生まれます。なのでトラリピで安定的に利益を得る最もシンプルな戦略はロスカットをしないで耐え続けるです。なぜならトラリピで損失を出すのはロスカットのみだからです。もう少し具体的にいうと、トラリピで通貨を買ってその通貨が下落して評価損を抱えたときに、評価損が膨らんで心配になり自分でロスカットするか、証拠金が必要額を下回って強制ロスカットをするかのいずれかになります。特にこの強制ロスカットは強制ですので、強制されないように口座に必要な証拠金を入れる必要があります。この証拠金をたくさん入れればいいわけですが、そうすると収益性が低下してしまいます。

トラリピで証拠金はどうやって決める？

馬鹿みたいにお金を入れては運用利率が下がってしまいますので、リスクを正しく把握してロスカットしない最小限の資金を算出することが重要になります。ではいくらの証拠金を入れればいいのでしょうか？私はリーマンショックを想定してロスカットしないを目標にしています。コロナショックでは正直十分とは言えません。かといって世界恐慌では社会情勢が異なりすぎて参考になりません。ということでリーマンショックを想定することにしています。リーマンショック以上の暴落が来ないとは誰も断言できませんので、その時はリスクは覚悟する必要があります。世の中全くリスクのない金儲けの話なんてありません。ただ、座して死ねというわけでなく、短期の暴落は短期に元に戻るＦＸの特性を活かしてカードローンなどで一時的な証拠金強化を図るなどリスクを回避する手段はいくつかあります。トラリピは暴落じこそ稼ぎ時なので実際損失が発生している間に生じる利益を考慮すればリスクはぐっと低減します。とにかく撤退しないことが重要です。以上のことからトラリピにおいて証拠金はリーマンショックを想定した損失を前提にロスカットしない資金を証拠金とすることになります。

リーマンショックにおける損失はいくら？

では実際にリーマンショック時の損失がどれくらいになるのか計算してみましょう。

「３０万円から始めるトラリピ資産形成」で紹介しているトラリピ設定の２７０万円時の設定になります。

平常時はトラリピの評価損は１０％前後を推移しますので３０万程度の評価損です。これが’０９／９末にに１００万円程度まで増加し、’０８／１０時に２００万に到達しています。この間５日です。この５日の値動きを察知して適切に対応できるでしょうか？私も含め素人には難しいと思います。その後いったん１００万円まで戻してもう終わったなんて思った矢先に、また２００万ていどまで悪化し、最後には２５０万もの評価損を抱えることになります。コロナは１発で復帰しましたが、リーマンショックのような大暴落ではどこがピークで、いつが終わりか判断が難しいです。なのでこの全体にわたってロスカットしないように２５０万＋αの資金を確保しておくことが私の戦略です。今回この＋αを２０万と考えてこの設定では２７０万の資金を証拠金としています。実際２７０万の資金が２０万になったらどう思います。このままロスカットになることに恐れを覚えて撤退しようと悩みそうですよね。まさにここで耐えられるか否かがポイントです。実際２０万だと心細すぎと思う人もいるかもしれませんが、２５０万を超える評価損つけるころにはものすごい勢いで収益を上げていますので１００万以上資金が上澄みされているはずです。ですので実際は最初に訪れる２００万の評価損発生時の方が資金的には厳しく、その時でいえば７０万くらいの余裕があることになります。なので実際には２７０万以下の資金でもロスカットしないでしょうが、ロスカットの恐怖に耐える意味でもこれくらいの余裕があった方がいいかなと思います。